“증권사 자산관리의 한계를 뛰어넘다”
인모스트투자자문 자문 및 운용담당 - 장재창 대표

신영증권 PB로 WM(Wealth Management)팀장, 지점장 역임. 국내 증권사 최초로 자산관리 서비스를 시작한 신영증권 자산관리팀의 핵심 PB  개인 및 법인자산 1,500억 관리. 2009년 매경 대한민국 대표 PB 선정

“대부분의 국내 증권사가 그렇지만, 증권사의 자산관리는 회사에 소속된 PB들에 의해 수행되다보니 자산관리를 표방하지만 PB의 전문성이 자산관리에 활용하기 보다는 판매사의 이익을 대변하는, 매매회전과 수수료 발생에 집중하게 되는 구조적인 헛점을 가지고 있습니다”

장재창 대표는 이러한 구조적 모순에도 불구하고 소속 증권사 PB로서 회사와 본인의  목표를 고객 자산의 회전을 통해서 달성하기보다, 다양한 고객성향과 니즈를 반영, 관리 고객수와 자산의 크기를 키워, 조직내 목표와 고객의 목표를 동시에 달성하는 귀중한 경험들을 쌓게 되었다.

“고객에게 높은 수익 보다 중요한 것은 안정적 운영과, 금융회사의 이익을 대변하지 않는 철저히 중립적인 자문입니다.  맹목적인 수익추구나 수익률에 악영향을 미치는 불필요한 비용을 줄이고, 고객과의 소통을 통해 금융상품의 구조와 투자방법을 공유할 수 있다면 장기적인 관점에서의 자산관리를 함께 할 수 있다고 생각합니다.”

2017년 16년간 함께한 증권사 업무를 뒤로하고 고객에게 좀 더 중립적이고 객관적인 자문을 하기 위해 투자자문사를 설립. 

“틀에 박힌 투자지시 보다는 고객과 솔직, 담백하게 소통할 수 있는 자문사가 되고자 합니다.”

“고객관리 서비스의 새로운 대안 제시”
인모스트투자자문 마케팅 담당 - 최근민 대표

삼성전자, ING자산운용, 보광그룹의 광고 마케팅 담당. ING생명 FC와 GA운영을 하며 고객 접점에서 자산관리 담당.

“1000건이 넘는 고객 상담과 FC교육 채널을 운영하며 고객분들이 느끼는 자산관리의 필요성을 절감했지만, 정작 서비스를 담당하는 담당자들은 고객의 니즈에 부응하는 적절한 대안과 방향을 갖추지 못하고 있는 것이 현실입니다.”

최근민 대표는 별도의 금융교육채널을 마련해 지속적인 금융교육을 진행해 왔다. 대학생 금융아카데미, 서울시 복지재단 금융교육강사 및 고객 상담을 위한 전문인 교육등을 진행해 왔다.

“소비자 중심의 금융서비스가 우선되어야 합니다. 국내 대부분의 금융서비스가 금융회사가 제시하는 일방적인 방향으로 편중되어 있고 고객 역시 금융상품을 다른 재화 마찬가지로 구입하는 소비의 경향을 지니고 있어 자산을 관리함에 신중할 수 없는 구조를 가지고 있습니다.”

2017년 13년간 종사한 보험, 투자교육과 컨설팅 업무를 뒤로하고 장대표의 자문사에 합류. 

“교육이나 컨설팅만으로는 금융서비스 전반에 걸친 변화를 주기엔 부족한 면이 많았습니다. 자문업으로 확대하여 보다 실질적인 도움을 줄 수 있는 다양한 방향을 제시하도록 하겠습니다.”