수익성 + 안정성


투자자문사와 연계하여 관리의 안전성을 높였습니다


Platform

투자자문사와 연계한 자산관리 플랫폼


인모스트 투자자문은 자산운용사(펀드), 증권사(Wrap, ETF, Stock), 은행(신탁)등 다양한 금융회사를 통해 상품을 제공 받고, 

선별된 금융상품 중 테바자산관리는 고객의 목적과 상황에 맞게 모바일 자문 플랫폼을 통해 상품을 안내 및 관리합니다.

특정 금융사의 판매 전략 or 수익성에
영향을 받지 않는 고객중심의 
금융상품 선별


• 본질적인 관점의 시장분석

• 시장상황 및 수수료를 고려한 상품 구성

• 자문사 플랫폼 관리


선별된 금융상품을 비교 분석하여
고객의 목적과 상황에 맞는 
상품의 안내 및 수익관리


• 고객 목적에 맞는 상품 안내

• Risk 관리 및 감지시 리밸런싱 안내

• 시장정보 및 관리현황 공유


Financail Advisory

투자자문사 소개


테바자산관리는 고객 자산의 안정성과 수익성을 감안한 최적화된 자산관리를 위해

객관적인 자문이 가능한 인모스트 투자자문사와 함께 합니다.

Why? INMOST ADVISOR

왜 인모스트 투자자문인가?


고객 중심 자문서비스를 지향하는 인모스트 투자자문은 21년 금융업 경력을 활용한 다양한 서비스를 제공하며

시장상황에 반응하는 특정한 상품 판매 보다는 장기적 자산관리를 위해 최적화 된 투자전략을 지향합니다.

공동대표 : 장재창


• 2007~ ETF투자 자문

• 2017~ 제휴 증권사 4종 ETF 포트폴리오 운용

• 주요 은행, 증권사, FP협회 FP과정 주 강사


• (전) IFA파트너스 대표이사

• (전) 신영증권(주) 대치금융센터 지점장

• 2009년 대한민국 대표 PB 선정(매경)

“증권사 자산관리의 한계를 뛰어넘다”
인모스트투자자문 자문 및 운용담당 - 장재창 대표


신영증권 PB로 WM(Wealth Management)팀장, 지점장 역임. 국내 증권사 최초로 자산관리 서비스를 시작한 신영증권 자산관리팀의 핵심 PB  개인 및 법인자산 1,500억 관리. 2009년 매경 대한민국 대표 PB 선정


“대부분의 국내 증권사가 그렇지만, 증권사의 자산관리는 회사에 소속된 PB들에 의해 수행되다보니 자산관리를 표방하지만 PB의 전문성이 자산관리에 활용하기 보다는 판매사의 이익을 대변하는, 매매회전과 수수료 발생에 집중하게 되는 구조적인 헛점을 가지고 있습니다”


장재창 대표는 이러한 구조적 모순에도 불구하고 소속 증권사 PB로서 회사와 본인의  목표를 고객 자산의 회전을 통해서 달성하기보다, 다양한 고객성향과 니즈를 반영, 관리 고객수와 자산의 크기를 키워, 조직내 목표와 고객의 목표를 동시에 달성하는 귀중한 경험들을 쌓게 되었다.


“고객에게 높은 수익 보다 중요한 것은 안정적 운영과, 금융회사의 이익을 대변하지 않는 철저히 중립적인 자문입니다.  맹목적인 수익추구나 수익률에 악영향을 미치는 불필요한 비용을 줄이고, 고객과의 소통을 통해 금융상품의 구조와 투자방법을 공유할 수 있다면 장기적인 관점에서의 자산관리를 함께 할 수 있다고 생각합니다.”


2017년 16년간 함께한 증권사 업무를 뒤로하고 고객에게 좀 더 중립적이고 객관적인 자문을 하기 위해 투자자문사를 설립. 


“틀에 박힌 투자지시 보다는 고객과 솔직, 담백하게 소통할 수 있는 자문사가 되고자 합니다.”


공동대표 : 최근민


• 2007~ 보험영업 및 FC관리

• 2013~ GA지사 운영

• 주요 관공서 및 법인 재무 강사


• (전) 디스커버리인베스트먼트 이사

• (전) ProFP 마케팅 이사

• 2010년 대한민국 대표 금융인 선정(헤럴드)

“고객관리 서비스의 새로운 대안 제시”
인모스트투자자문 마케팅 담당 - 최근민 대표

삼성전자, ING자산운용, 보광그룹의 광고 마케팅 담당. ING생명 FC와 GA운영을 하며 고객 접점에서 자산관리 담당.


“1000건이 넘는 고객 상담과 FC교육 채널을 운영하며 고객분들이 느끼는 자산관리의 필요성을 절감했지만, 정작 서비스를 담당하는 담당자들은 고객의 니즈에 부응하는 적절한 대안과 방향을 갖추지 못하고 있는 것이 현실입니다.”


최근민 대표는 별도의 금융교육채널을 마련해 지속적인 금융교육을 진행해 왔다. 대학생 금융아카데미, 서울시 복지재단 금융교육강사 및 고객 상담을 위한 전문인 교육등을 진행해 왔다.


“소비자 중심의 금융서비스가 우선되어야 합니다. 국내 대부분의 금융서비스가 금융회사가 제시하는 일방적인 방향으로 편중되어 있고 고객 역시 금융상품을 다른 재화 마찬가지로 구입하는 소비의 경향을 지니고 있어 자산을 관리함에 신중할 수 없는 구조를 가지고 있습니다.”

 

2017년 13년간 종사한 보험, 투자교육과 컨설팅 업무를 뒤로하고 장대표의 자문사에 합류. 


“교육이나 컨설팅만으로는 금융서비스 전반에 걸친 변화를 주기엔 부족한 면이 많았습니다. 자문업으로 확대하여 보다 실질적인 도움을 줄 수 있는 다양한 방향을 제시하도록 하겠습니다.”

1. 고객위주의 서비스를 제공합니다.


대형 금융사에 속해 있는 지사, 지점과 구분되게 자문사는 독립적인 형태로 운영 됩니다. 금융사의 상업적 의도보다는 고객 위주의 서비스에 집중합니다.

2. 고객의 자산을 직접운영하지 않습니다.


일반적인 투자자문사는 고객자산을 위탁받아 직접 운영하지 않습니다. 고객분들이 적절한 금융투자를 진행할 수 있는 자문을 제공하기에 자산의 유출과 임의 매매의 우려가 없습니다. 

3. 제도권 내의 금융상품만을 취급합니다.


국내외 금융기관이 취급하는 공식적인 금융상품을 활용한 포트폴리오를 제공합니다. 유사투자, 유사수신과 같은 자문 내용의 적법성을 의심할 필요가 없습니다.  

Management Fee 

자산관리 수수료


수수료는 자산관리에 있어 중요한 부분입니다.

기존 금융상품 판매 채널과 구분되는 자산관리 서비스를 경험해 보시기 바랍니다.

연 1%의 자문수수료


보통 금융권의 경우 고객의 수익과는 상관없이 상품의 판매에 수수료를 부과하는 반면

테바는 안정적인 수익의 관리를 통한  "평균잔고의 연 1%" 를 자문수수료로 합니다.


예) 1,000만원 관리시 연간 10만원 (부과방법: 매월 1/12인 0.08% 후취)


예를 들어 1억을 맡긴 고객의 관리수수료가 연 1%인 경우, 잘 관리하여 고객의 수익이 1억 2천이 되면 1억 2천의 연 1%가 수수료가 되기에 

테바는 고객의 수익에 더욱 더 적극적인 관심을 가지고 관리하게 되며 고객의 입장에서도 수익이 증가하기에 서로 윈윈할 수 있는 구조로 되어 있습니다.


이를 위해 수천 개의 상품들의 안정성 및 수수료를 꼼꼼히 따지고, 매매 수수료를 줄이기 위해 장기전략을 사용합니다. 

만약 테바에서 1년간 관리를 받으셨음에도 불구하고 연1%도 수익이 나지 않는다면 테바에서 내리셔서 다른 대안을 찾으셔야 합니다.

자산관리 서비스 효과
1
수익의 경험

다들 손해보는 투자 시장에서 

수익을 경험하실 수 있습니다.

2
시장분석 제공

시장분석을 통해 시장을 보는 뷰를 

매월 공유드립니다.

3 
상품 선별

시장분석을 바탕으로 수많은 상품과 펀드 중 

수수료와 안정성을 감안하여 상품을 선별해 드립니다.

4
관리현황 공유

지속적인 수익 모니터링 및 

수익률 관리현황을 공유드립니다.

5
시간과 비용 절감

이를 통해 시행착오를 줄이고

시간과 비용을 절약하실 수 있습니다.

6
필요시 상담 가능

그 외 투자관련 언제든지 궁금한 점을

상담해 드립니다.

가입방법
1. 전화(02-6956-0203) 및 상담문의로 상담신청
2. 자금의 규모 및 목적, 운용기간 등 상담
3. 삼성증권 비대면 계좌계설 및 자문계약
4. MP(모델포트폴리오) 발송 및 모니터링
5. 관리수익 및 시장 분석자료 공유

금융자산관리 컨설팅을 받아보세요!