연금 관리


세제혜택을 활용한 최적의 노후대비 포트폴리오


Pheasant and Egg


세액공제와 노후준비 연금저축(IRP)


연금저축은 개인의 노후생활을 목적으로 하는 장기저축상품으로 매년 납입액(400만원/IRP포함 700만원)에 대한 

세제 혜택 + 투자수익을 함께 누릴 수 있는, 직장인사장님들께 하나쯤은 꼭 필요한 상품입니다.


은퇴 이후(만55세 이후) 연금 수령이 가능하며

과세이연된 세금은 5.5~3.3%의 저렴한 연금소득세로 적용됩니다.


Comparison


국내 및 해외 투자사례 비교


10년간 국내 코스피와 미국 나스닥에 투자했을 경우 미국 나스닥의 수익률이 약 100배(누적수익률) 더 크게 오른 것을 알 수 있습니다.

투자는 같은 기간 동안 어디에 투자 하는가에 따라 수익의 차이가 크게 달라집니다.


테바는 해외 ETF 등 글로벌 국가 등에 다양하게 투자하여

같은 기간 더 나은 수익이 가능하도록 관리합니다.


Tebah Strategy


테바자산관리 연금저축 관리전략

연 5% 이상의 수익을 목표로 하는 연금저축 관리로

자산의 안전성은 높아지면서 수익이 함께 증가하는 것을 경험하실 수 있습니다.

특징

• 세액공제로 연말정산 및 종합소득세 신고시 환급

• 해외 ETF 투자로 안정적이고 장기적인 투자 가능

• 배당소득세 등 과세이연으로 투자수익효과 극대화

• 중도 해지시 패널티 발생(기타소득세 16.5%)

기대효과

연금수령시 금리 및 인플레이션 이상의 수익을 통한 노후자금의 활용