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연금저축 IRP 관리


세제혜택과 수익을 동시에 가져가는 일석이조 상품






매년 세액공제 16.5%
매년 관리수익 4~5% 이상
연금저축 IRP

아직도 연금저축 IRP를 모르고 계신다구요?


요즘 연 5% 이상 확정 수익을 받을 수 있는 상품은 어디를 찾아봐도 거의 없습니다.



만 50세 이상의 경우 연간 900만원까지 세액공제가 가능하며

연금은 최소 납입기간 5년 이상, 만55세 이후 원하는 시기에 10년 이상 연금으로 수령이 가능합니다.


연금저축 & IRP 관리전략


연금저축과 IRP는 세액공제용으로 많이들 생각하고 계시지만 이 상품의 진정한 강점은

장기투자가 가능하기에 세액공제와 함께 알파 수익을 만들어 감으로써 연금 수령액이 더욱 커지게 된다는 것입니다.

장점
1
세액공제 혜택

연간 납입한 금액에 대하여 

700만원까지 세액공제

2
장기 투자상품 운영

ETF 및 펀드로 운영할 수 있어

장기적으로 복리효과 극대화

3
저렴한 연금소득세

연금으로 수령시

5.5%~3.3% 연금소득세 적용

4
추가납입 금액은 비과세

세액공제 받지 않은 금액은 

연금수령시 비과세

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연금저축(IRP) 관리 방법

Pension savings (IRP) Management 


1. 공유된 연금 목적에 맞추어 매월 일정 금액을 적립식ETF(펀드)로 모아 갑니다.
2. 연금 포트폴리오의 구성은 글로벌 4차산업 및 성장 가능한 종목으로 구성하여 안내드립니다.
3. 시장의 상황은 변할 수 있으므로 포트폴리오 변경 및 리밸런싱이 필요시 안내드립니다.
4. 이를 통해 연 5~10% 이상의 수익을 목표로 안정적이면서도 효과적인 연금을 만드실 수 있습니다.
연금저축(IRP) 이전시
 은행 및 보험사에 연금저축이 있으신 경우 삼성증권으로 이전 후 관리가 가능합니다.


ETF 및 펀드는 50~100여개 이상의 기업으로 구성되어 있어 분산투자의 효과가 있으며

개별 주식의 리스크로부터 안전하여 장기적인 투자가 가능합니다.


효과적인 투자 대상 가이드


투자는 같은 기간 어디에 하느냐에 따라 수익의 차이가 크게 날 수 있습니다.

테바는 글로벌 투자를 지향하며 국내 및 해외 등을 다양하게 비교하여 종합적인 가이드를 드립니다.


10년간 투자시 미국 나스닥의 수익률은 국내 코스피 보다 약 100% 더 높습니다.

따라서 테바는 투자 대상을 글로벌로 확장하여 관리합니다.


안심할 수 있는 테바의 관리방법


테바는 시장을 지속적으로 모니터링하여 고객의 수익을 관리합니다. 

따라서 고객은 시장의 변동이나 바쁜 일상 속에서도 안심하고 자산을 관리받으실 수 있습니다.


[ 모니터링 ] 


시장분석, MP(Model Portfolio) 발송, Risk 관리

테바자산관리 / 인모스트투자자문

1. 삼성증권 비대면 자문계좌 개설(모바일)
2. 본인의 삼성증권 계좌이기에 안전함
3. 자문계약 체결(수익 모니터링 및 MP발송 권한)
4. MP(Model Portfolio) 승인을 통한 쉬운 매매
5. 모든 거래 과정은 고객의 승인을 거치므로 투명함
6. 상품의 Risk 관리 및 알람, 리밸런싱 안내
7. 제도권 내 상품만을 취급하여 유사수신 방지

[ 확인 및 승인 ] 


자료확인, MP(Model Portfolio) 승인, 수익확인

고객

자문수수료: 평균잔고의 연1%,  예) 1,000만원 관리시 연간 10만원 (부과방법: 매월 1/12인 0.08% 후취)

테바의 금융자산관리 컨설팅을 받아보세요!