연금저축 IRP 관리


세제혜택을 받으면서 노후를 위한 투자까지!



만 50세 이상의 경우 연간 900만원까지 세액공제가 가능하며

연금은 최소 납입기간 5년 이상, 만55세 이후 원하는 시기에 10년 이상 연금으로 수령이 가능합니다.


연금저축 & IRP 관리전략


연금저축과 IRP는 세액공제용으로 많이들 생각하고 계시지만 이 상품의 진정한 강점은

장기투자가 가능하기에 세액공제와 함께 알파 수익을 만들어 감으로써 연금 수령액이 더욱 커지게 된다는 것입니다.

장점
1
세액공제 혜택

연간 납입한 금액에 대하여 

700만원까지 세액공제

2
장기 투자상품 운영

ETF 및 펀드로 운영할 수 있어

장기적으로 복리효과 극대화

3
저렴한 연금소득세

연금으로 수령시

5.5%~3.3% 연금소득세 적용

4
추가납입 금액은 비과세

세액공제 받지 않은 금액은 

연금수령시 비과세

연금저축(IRP) 관리 방법

Pension savings (IRP) Management 


1. 공유된 연금 목적에 맞추어 매월 일정 금액을 적립식ETF(펀드)로 모아 갑니다.
2. 연금 포트폴리오의 구성은 글로벌 4차산업 및 성장 가능한 종목으로 구성하여 안내드립니다.
3. 시장의 상황은 변할 수 있으므로 포트폴리오 변경 및 리밸런싱이 필요시 안내드립니다.
4. 이를 통해 연 5~10% 이상의 수익을 목표로 안정적이면서도 효과적인 연금을 만드실 수 있습니다.
연금저축(IRP) 이전시
 은행 및 보험사에 연금저축이 있으신 경우 삼성증권으로 이전 후 관리가 가능합니다.


ETF 및 펀드는 50~100여개 이상의 기업으로 구성되어 있어 분산투자의 효과가 있으며

개별 주식의 리스크로부터 안전하여 장기적인 투자가 가능합니다.


효과적인 투자 대상 가이드


투자는 같은 기간 어디에 하느냐에 따라 수익의 차이가 크게 날 수 있습니다.

테바는 글로벌 투자를 지향하며 국내 및 해외 등을 다양하게 비교하여 종합적인 가이드를 드립니다.


10년간 투자시 미국 나스닥의 수익률은 국내 코스피 보다 약 100% 더 높습니다.

따라서 테바는 투자 대상을 글로벌로 확장하여 관리합니다.


안심할 수 있는 테바의 관리방법


테바는 시장을 지속적으로 모니터링하여 고객의 수익을 관리합니다. 

따라서 고객은 시장의 변동이나 바쁜 일상 속에서도 안심하고 자산을 관리받으실 수 있습니다.



[ 모니터링 ] 


시장분석, MP(Model Portfolio) 발송, Risk 관리

테바자산관리 / 인모스트투자자문

1. 삼성증권 비대면 자문계좌 개설(모바일)
2. 본인의 삼성증권 계좌이기에 안전함
3. 자문계약 체결(수익 모니터링 및 MP발송 권한)
4. MP(Model Portfolio) 승인을 통한 쉬운 매매
5. 모든 거래 과정은 고객의 승인을 거치므로 투명함
6. 상품의 Risk 관리 및 알람, 리밸런싱 안내
7. 제도권 내 상품만을 취급하여 유사수신 방지

[ 확인 및 승인 ] 


자료확인, MP(Model Portfolio) 승인수익확인

고객

자문수수료: 평균잔고의 연1%,  예) 1,000만원 관리시 연간 10만원 (부과방법: 매월 1/12인 0.08% 후취)

테바의 금융자산관리 컨설팅을 받아보세요!