목돈 관리


목돈을 굴리는 노하우로 충분한 수익 창출


황금알을 낳는 목돈관리


저금리로 금리가 낮다 보니 장기 또는 단기적인 목돈의 관리가 고민되는 시점입니다.

은행에 그냥 두자니 웬지 아깝고, 부동산을 사기에는 애매하고, 괜히 투자했다가 손해볼까 두렵고,

수익과 안정성이 함께 하는 테바의 황금알을 낳는 목돈관리를 확인해 보시기 바랍니다.

테바와 함께하는 체계적인 목돈관리로
매년 꾸준히 황금알을 얻으실 수 있습니다.

목돈관리의 핵심


목돈관리는 금액 단위가 크고, 필요시 인출할 수 있는 부분을 감안하여 더욱 보수적으로 관리하며

 이를 위해 수익성 + 안정성 + 유동성을 적절하게 고려합니다.


목돈관리의 핵심은 원금 손실의 리스크를 잘 관리하는 것입니다.

큰 금액의 거치 자금이므로 안정성을 바탕으로한 수익의 전략를 추구합니다.


목돈관리 상품들의 특징


테바는 연 4~5% 이상 수익을 목표로 목돈을 관리하며 고객의 수입에 따라

금융소득종합과세가 발생하지 않도록 해외ETF 등을 적절히 활용하여 세금의 리스크를 줄입니다.

테바가 활용하는 상품에는 국내 및 해외 ETF, 부동산리츠, 글로벌채권, 리스채권(사모펀드) 등이 있습니다.

1. 부동산 리츠
부동산 리츠 특징 및 리스크
1. 부동산 리츠는 수도권의 부동산 임대업에 투자되는 상품으로 안정된 배당이 특징입니다.
2. 주식시장과 상관없이 미중무역전쟁과 같은 변동성이 큰 장세에서 안정적으로 가실 수 있습니다.
3. 수익의 변동성이 크지 않아 목돈의 관리에 적합합니다.
1. 시중 금리의 영향을 많이 받습니다.
2. 부동산 경기 및 경기동향에 민감하여 리스크 관리가 필요합니다.
3. 목표수익: 연 4~5% / 세금: 수익의 15.4% 배당소득세


2. 글로벌 채권
글로벌 채권 특징 및 리스크
1. 글로벌 시장의 신용도가 높은 채권에 투자함으로써 안정적인 수익이 가능합니다.
2. 주식시장이 하락할 경우 오히려 수익이 상승하여 리스크 관리에 적합합니다.
3. 수익의 변동성이 크지 않아 목돈의 관리에 적합합니다.
1. 주식시장의 상승시 낮은 수익률을 보일 수 있습니다.
2. 시장의 변동성에 따라 수익률이 떨어질 수 있어 리스크 관리가 필요합니다.
3. 목표수익: 연 3~4% / 세금: 수익의 15.4% 배당소득세


3. 리스 채권(사모펀드)
대출 채권(사모펀드) 특징 및 리스크
1. 미국의 중소기업 대출 채권에 투자되는 상품으로 연 6.2%의 고정이자가 가능합니다.
2. 주식시장과 상관없이 미중무역전쟁과 같은 변동성이 큰 장세에서 안정적으로 가실 수 있습니다.
3. 고정 이자이므로 수익의  변동성이 크지 않아 목돈의 관리에 적합합니다.
1. 사모펀드의 최소 기준인 1억 이상의 자금만 가입이 가능합니다.
2. 1년 후 인출 또는 연장이 가능하며, 리스의 연체율 등의 리스크 관리가 필요합니다.
3. 목표수익: 연 6.2% (고정) / 이자: 분기 지급 / 세금: 수익의 16.5% 기타소득세


4. 해외 ETF
해외 ETF 특징 및 리스크
1. 달러로 환전하여 투자함으로 달러에 투자되는 효과를 보실 수 있습니다.
2. 금융소득이 연간 2천만원이 넘는 경우 효과적인 절세가 가능합니다.
3. 다양한 상품들의 투자가 가능합니다.
1. 환율 리스크에 대한 관리가 필요합니다.
2. 해외 시장에 대한 리스크 관리가 필요합니다.
3. 목표수익: 연 4~5% / 세금: 250만원(비과세) 이상 수익의 22% 양도소득세(분리과세)



다양한 상품들의 강점을 조합한 테바의 리스크 관리로

수익과 안정성이 있는 목돈관리를 지속적으로 경험하실 수 있습니다.


안심할 수 있는 테바의 관리방법


테바는 시장을 지속적으로 모니터링하며 고객의 수익을 관리합니다. 

따라서 고객은 시장의 변동이나 바쁜 일상 속에서도 안심하고 자산을 맡기실 수 있습니다.


[ 모니터링 ] 


시장분석, MP(Model Portfolio) 발송, Risk 관리

테바자산관리 / 인모스트투자자문

1. 삼성증권 비대면 자문계좌 개설(모바일)
2. 본인의 삼성증권 계좌이기에 안전함
3. 자문계약 체결(수익 모니터링 및 MP발송 권한)
4. MP(Model Portfolio) 승인을 통한 쉬운 매매
5. 모든 거래 과정은 고객의 승인을 거치므로 투명함
6. 상품의 Risk 관리 및 알람, 리밸런싱 안내
7. 제도권 내 상품만을 취급하여 유사수신 방지

[ 확인 및 승인 ] 


자료확인, MP(Model Portfolio) 승인수익확인

고객

자문수수료: 평균잔고의 연1%,  예) 1,000만원 관리시 연간 10만원 (부과방법: 매월 1/12씩 나누어 후취)

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