인모스트 투자자문사와 연계한


전문적이고 안전한 자산관리


Platform

자산관리 플랫폼


인모스트 투자자문사는 자산운용사(펀드), 증권사(Wrap, ETF, Stock), 은행(신탁)등 다양한 금융회사를 통해

상품을 제공 받고, 선별된 금융상품 중 테바자산관리는 고객의 목적과 상황에 맞게 모바일 자문 플랫폼을 통해 상품을 안내 및 관리합니다.

특정 금융사의 판매 전략 or 수익성에 영향을 받지 않는 

고객중심의 금융상품 선별


• 본질적인 관점의 시장분석

• 시장상황 및 수수료를 고려한 상품 구성

• 자문사 플랫폼 관리


선별된 금융상품 중 고객의 목적과 상황에 맞는

상품의 안내 및 수익관리


• 고객 목적에 맞는 상품 안내

• 수익률 지속 모니터링 및 관리

• 필요시 리밸런싱 안내


Investment Adviser

투자자문사 소개


테바자산관리는 고객 자산의 안정성과 효과성을 감안한 최적화된 자산관리를 위해

객관적인 자문이 가능한 인모스트 투자자문사와 함께 합니다.

Characteristic

왜 인모스트 투자자문인가?


고객 중심 자문서비스를 지향하는 인모스트 투자자문은 21년 금융업 경력을 활용한 다양한 서비스를 제공하며

시장상황에 반응하는 특정한 상품 판매 보다는 장기적 자산관리를 위해 최적화 된 투자전략을 지향합니다.

공동대표 : 장재창


• 2007~ ETF투자 자문

• 2017~ 제휴 증권사 4종 ETF 포트폴리오 운용

• 주요 은행, 증권사, FP협회 FP과정 주 강사


• (전) IFA파트너스 대표이사

• (전) 신영증권(주) 대치금융센터 지점장

• 2009년 대한민국 대표 PB 선정(매경)

공동대표 : 최근민


• 2007~ 보험영업 및 FC관리

• 2013~ GA지사 운영

• 주요 관공서 및 법인 재무 강사


• (전) 디스커버리인베스트먼트 이사

• (전) ProFP 마케팅 이사

• 2010년 대한민국 대표 금융인 선정(헤럴드)

1. 고객위주의 서비스 제공


대형 금융사에 속해 있는 지사, 지점과 구분되게 자문사는 독립적인 형태로 운영 됩니다. 금융사의 상업적 의도보다는 고객 위주의 서비스에 집중합니다.

2. 제도권 내의 금융상품만을 취급


국내외 금융기관이 취급하는 공식적인 금융상품을 활용한 포트폴리오를 제공합니다. 유사투자, 유사수신과 같은 자문 내용의 적법성을 의심할 필요가 없습니다.  

3. 자문보수를 근간으로 운영


고객분들이 제공하는 자문 수수료(보수)를 근간으로 운영됩니다. 여타 금융기관과는 다르게 거래시 발생하는 수수료나 관리로 인해 발생하는 수익을 나누지 않습니다. 

Comparison

자산관리 수수료


기존 금융상품 판매 채널과 구분되는 자산관리 서비스를 경험해 보시기 바랍니다.

수수료는 자산관리에 있어 중요한 부분 중의 하나입니다.

보통 금융권의 경우 고객의 수익과는 상관없이 상품 내의 매매 회전을 통한

수수료를 부과하는 반면 테바는 고객의 평균잔고의 연1%를 수수료로 합니다.


예) 1억을 관리받는 경우, 관리수수료(연1%): 100만원, 부과방법: 매월 1/12



고객의 수익이 올라가서 평균잔고가 올라가야 관리수수료도 올라갈 수 있는 구조이기에

테바는 각 상품들의 수수료를 꼼꼼히 따지고, 잦은 매매를 줄이기 위해 장기전략을 사용합니다.

그래야 장기적으로 고객의 수익이 더 올라갈 수 있고, 테바의 수익도 

함께 늘어갈 수 있기 때문입니다.

관리수수료를 포함하여 연1% 이상 수익이 나야 고객의 입장에서는 본전이기에 

테바는 연 5~6%정도를 기대수익율로 잡고 관리를 하고 있습니다.

만약 2~3년간 테바에서 관리를 받으셨음에도 불구하고 연1%도 수익이 나지 않는다면

고객은 테바가 아닌 다른 대안을 찾으셔야 합니다.

연1%의 관리수수료로 고객이 얻을 수 있는 혜택은 다음과 같습니다.


1. 다들 손해보는 투자 시장에서 수익을 경험하실 수 있습니다.

2. 시장분석을 통해 시장을 보는 뷰를 공유드립니다.

3. 그 뷰를 바탕으로 수많은 상품과 펀드 중 수수료와 안정성이 있는 상품 및 펀드를 선별해 드립니다.

4. 지속적인 모니터링을 통해 수익을 관리해 드립니다.

5. 그 외 언제든지 궁금한 점을 상담해 드립니다.

가입방법


1. 전화(02-6956-0203) 및 상담문의로 사전 방문 접수

2. 자금의 규모 및 목적, 운용기간, 투자성향 등 상담

3. 상담결과에 따른 상품 설명


4. 상품 가입

- 상품의 가입은 모바일로 진행됩니다.

삼성증권 모바일 어플 설치

삼성증권 온라인 계좌 개설

자문계약 체결

본인 자문계좌로 관리금액 입금

MP(모델포트폴리오) 전송 / 테바

MP(모델포트폴리오) 승인 / 고객


5. OTP 보안카드 발급

- 적립식 자동이체 등록 및 입출금을 위해서는 

보안이 강화된 OTP카드를 발급 받으셔야 합니다.

- 발급은 근처 은행이나 증권사에 가셔서 발급이 가능합니다.

- OTP는 카드형태 및 기기형태 중 선택 가능합니다.

- 기존 OPT를 가지고 계신 경우 기존 것으로 활용 가능합니다.


5. 지속적 관리 및 모니터링

- 매월 시장동향 정리 안내문자

- 시장동향 분석자료 공유

- 분기별 수익률 현황 공유

- 자산 리밸런싱 및 현황 브리핑





 


테바자산관리는 평균잔고의 연 1% 를 자문보수로 합니다.
이는 상품 판매나 투자수익에 의존하는 수수료 구조로 부터 자유로우며
고객을 위한 관리에 최적화 된 서비스를 제공할 수 있는 기반입니다.


테바의 최적화된 서비스로 내 자산을 안전하게 관리해보세요.